Спотовая ETF PENGU — это первое приложение для криптовалютного ETF на основе NFT, поскольку Canary Capital намерена объединить NFT и DeFi. Комиссия по ценным бумагам и биржам утвердит это революционное движение

Январь 2024 года стал ключевым моментом в криптоиндустрии: Комиссия США по ценным бумагам и биржам (SEC) одобрила ряд 

 (BTC), после десятилетия сопротивления.

  Позже в этом году было одобрено несколько ETF на споте Ethereum (ETH). Эти ранние успехи побуждали инвестиционные фонды, ориентированные на цифровые активы, получать одобрение на другие 

, поскольку в последние месяцы на столе SEC появились заявки ETF 

 (AVAX) и другие криптовалюты с высоким капиталом.

До 20 марта 2025 года никогда не происходило одного события: 

приложения для крипто ETF на основе 

 Такой шаг был сочтен ограничивающим невозможность, учитывая, насколько строжайшими и продолжительными SEC оценили заявки на ЕФО даже для известных функционирующих криптовалют. Тем не менее, менеджер по инвестициям в Канарский капитал подал заявку в SEC на одобрение первого NFT-ориентированного продукта ETF — спотовой ETF PENGU, который спровоцировал мини-рволюцию в развивающемся пространстве на стыке криптовалют и традиционных финансов.

В случае одобрения этот ETF станет первым в своем роде в отрасли на основе сочетания 

 Многие наблюдатели ожидают, что Canary Capital будет активно бороться за одобрение своего революционного продукта SEC. Тем не менее, SEC имеет опыт одобрения криптовалютных ETF, что повышает надежду как на упомянутые выше ETF альткоина, так и на заявку на спотовый ETF PENGU.

Что такое спотовая ETF PENGU?

Спотовый ETF PENGU — это предлагаемый продукт для биржевых фондов (ETF), который был представлен фирмой по управлению инвестициями в Canary Capital и в настоящее время ожидает одобрения SEC. 

 20 марта 2025 года, что сделало этот первый криптовалютный продукт ETF с NFT-компонентом, который хочет получить одобрение основного финансового регулятора Америки. ETF был зарегистрирован в штате Делавэр.

Портфель спотовой ЕФО на Pengu состоит из токенов PENGU, которые составят от 80% до 95% от общего количества удерживаемых активов, а остальные — из NFT на Pudgy Penguins. Небольшие части SOL монет Solana и токенов ETH Ethereum также будут включены для упрощения транзакций и поддержки ликвидности, поскольку токены PENGU в основном выпускаются на блокчейне Solana, а NFT Pudgy Penguins — это коллекция Ethereum. 

Поскольку Canary Capital будет хранить эти активы и периодически перебалансировать портфель, будут применяться комиссии за газ на Solana и Ethereum, а комиссии будут выплачиваться в SOL и ETH соответственно.

NFT-коллекция Pudgy Penguins, запущенная в 2021 году на Solana, состоит из 8888 предметов, каждый из которых изображает милого пингвина с пятью разными чертами. В декабре 2024 года в проекте была запущена соответствующая функциональная криптовалюта — токен PENGU на основе Ethereum. По состоянию на 2 апреля 2025 года PENGU является активом с меньшим капиталом и занимает 191-е место на рынке криптовалют с общей 

 в $319 млн. Pudgy Penguins, напротив, являются одними из ведущих проектов в сфере NFT, занимая второе место среди всех коллекций NFT с рыночной капитализацией в $155 миллионов.

Заявка Canary Capital на SEC уникальна двумя способами: это первый ETF с NFT-компонентом, и он впервые знаменует собой получение одобрения ETF для относительно небольшой криптовалюты PENGU, которая даже не входит в топ-100 криптоактивов по рыночной капитализации. Все другие одобренные SEC криптовалютные ETF (или в настоящее время желающие получить одобрение) основаны на ведущих активах с высоким капиталом, которые обычно входят в топ-30.

Текущий ландшафт спотового ETF PENGU

По состоянию на 2 апреля 2025 года Комиссия по ценным бумагам и биржам подала заявку на получение спотового ETF PENGU всего на две недели. У регуляторов есть до 240 дней для рассмотрения таких заявок, хотя исторически SEC уже много лет думает о заявках на криптовалюту ETF. Однако сейчас ряд одобрений ETF на споте на биткоин и Ethereum в 2024 году поднимает надежду на то, что новые заявки могут подпадать под уже установленную структуру оценки и, таким образом, освещаться намного быстрее.

В настоящее время Комиссия по ценным бумагам и биржам также рассматривает спотовые заявки на ЕФО для нескольких криптовалют с высокой капитализацией, включая Dogecoin, Solana, Polkadot, 

 (XRP). Если регулятор решит одобрить заявки в пакетном режиме — всё или несколько одновременно, Canary Capital будет иметь основания надеяться, что ETF будет включен.

Тем не менее, существует скептицизм в отношении заявки на спотовый ETF PENGU, и некоторые аналитики полагают, что его шансы могут отличаться от шансов более крупных и известных ETF на альткоин. Это неудивительно, поскольку спотовая ЕФО PENGU будет отличным продуктом, который станет первым ЕФО, ориентированным на NFT. Кроме того, NFT имеют более ограниченную ликвидность, чем функционирующие криптовалюты. 

Кроме того, оценка NFT может быть более сложной. Цены на активные криптовалюты легко закупаются на крипторынке, где спрос и предложение определяют их стоимость. В отличие от этого, ограниченная ликвидность и уникальность NFT значительно усложняет их эффективную цену.

Кроме того, токен PENGU, который будет составлять большую часть предлагаемого ETF, не является одним из самых торгуемых активов на криптовалютном рынке. Поскольку PENGU занимает скромную позицию в криптопространстве (наряду с его происхождением в качестве 

), SEC может рассматривать его с большей скептицизмом, чем ведущие альткоины.

Естественно, в настоящее время все эти факторы являются лишь спекуляцией, и для формирования более четкого представления о перспективах продукта для одобрения нам нужно будет дождаться первых комментариев SEC в отношении первой ETF на основе NFT.

Текущее влияние спотового приложения PENGU ETF на крипторынок

Новости о приложении PENGU Spot ETF до сих пор не оказали значительного влияния на цену самого токена PENGU. В день подачи заявки (20 марта 2025 года) токен торговался примерно по цене $0,007. Через две недели она по-прежнему висит примерно по той же цене. 

С другой стороны, на рынке наблюдается умеренное повышение средней цены NFT Pudgy Penguins: с 20 по 28 марта средняя цена выросла на 16% с $16 450 до $19 120, хотя с тех пор немного выросла до $17 490 на 2 апреля.

Учитывая скромный ценовой эффект, инвесторы, вероятно, по-прежнему осторожны в отношении шансов на одобрение спотового ETF PENGU.

Однако, если он одобрен, то более широкое влияние на крипторынок может быть далеко идти, поскольку такой шаг будет означать открытость SEC как для NFT ETF, так и для ETF, состоящих из криптовалют с меньшей капитализацией, включая мем-коины. Количество токенизированных активов, которые предлагают продукты на основе NFT, может значительно вырасти, что облегчит внедрение NFT на традиционных финансовых рынках.

Другие перспективы ETF на споте с альткоином

Одобрение Комиссией по ценным бумагам и биржам спотового ETF PENGU может привести к появлению новых заявок на получение ETF на основе NFT в той или иной форме. К ним могут относиться и первые ETF, полностью состоящие из NFT. Другие типы криптоактивов, например 

 (RWA), также могут стать кандидатами на рассмотрение SEC. Кроме того, в маловероятном случае, когда спотовый PENGU ETF Canary Capital должен был быть одобрен до спотовых ETF альткоина, которые в настоящее время находятся в процессе SEC, это послужит очень сильным сигналом того, что эти заявки на ETF также являются действительной ставкой.

Текущая заявка на получение спотовой ETF от PENGU — это новаторское событие, которое может открыть возможности для NFT ETF и других криптовалютных ETF на основе части NFT активов. Хотя SEC одобрила несколько спотовых ETF на биткоин в начале 2024 года, лишь немногие ждали, что вскоре после этого появится ETF на основе NFT. Скорее всего, ещё меньше ожидали, что SEC будет воспринимать ETF на основе мем-коинов. Уникальная во многих отношениях, ETF PENGU полностью переворачивает концепцию традиционных ETF.

Попытка Canary Capital получить одобрение на ETF с поддержкой NFT — это действительно смелое обязательство, хотя наблюдатели рассказали то же самое о 

 всего несколько лет назад. Кто-то должен был стать первопроходцем в этой сфере, и Canary Capital без колебаний заняла благородную позицию. Теперь все внимание уделяется SEC, поскольку она готовится взвесить продукт, с которым она никогда раньше не сталкивалась.

Средний

Спотовый ETF PENGU: Смелый шаг к инвестированию в NFT — или просто хайп?

В этой статье мы расскажем, чего ожидать от Дня освобождения, и как он может повлиять на прогнозы на акции, экономику США и крипторынки.

Президент США Дональд Трамп объявил 

 2 апреля 2025 года «Днем освобождения» — момент, который, по его мнению, восстановит торговую справедливость Америки за счёт широких взаимных тарифов. Поскольку конкретная информация подтверждена, глобальные рынки остаются на переднем крае. Инвесторы борются за экономический провал потенциальной торговой войны, и криптотрейдеры внимательно следят за тем, как криптотрейдеры оценивают влияние на цифровые активы. В этой статье мы расскажем, чего ожидать от «Дня освобождения» и как он может повлиять на прогнозы на акции, экономику США и крипторынки.

Тарифы Трампа вызывают опасения по поводу рецессии

С момента возвращения в Белый дом в январе 2025 года президент Трамп уделяет особое внимание изменению торговой политики США с новым акцентом на тарифы. Его администрация уже объявила 

, удвоении пошлин на китайские товары (с 

 на весь импорт стали и алюминия. Многие из этих действий вступают в силу на этой неделе, что совпадает с его так называемым Днем освобождения.

Трамп утверждает, что тарифы являются необходимым инструментом для снижения торгового дефицита США и заставить иностранные страны остановить то, что он называет «экономической войной» против американского рабочего. Министр финансов Скотт Бессен 

 страны с постоянным торговым излишком, которые называют Dirty 

 основными целями для взаимных цен. К ним относятся Китай, ЕС, Канада и Мексика.

Однако критики указывают на растущий риск глобальной торговой войны, при этом многие партнёры уже угрожают или инициируют ответные меры. Недавно Goldman Sachs 

отметив снижение уверенности в бизнесе и рост экономической неопределенности. Вместо этого тарифы, разработанные для защиты американских отраслей, могут повышать цены и взвешивать потребительские расходы.

Чего ожидать от объявления о Дне освобождения Трампа

Ожидается, что 2 апреля Трамп раскроет свои тарифные планы на пресс-конференции в Роуз-Гардене. Пресс-секретарь Белого дома Каролина Левитт 

, что президент введёт тарифы в отношении «любой страны, которая несправедливо относилась к американскому народу», хотя никакие исключения для конкретной страны не были подтверждены. Трамп обещал, что эти взаимные тарифы будут 

 чем существующие иностранные сборы.

И хотя окончательная информация по-прежнему находится в стадии завершения, в предложениях были включены как тарифы для всей страны, так и для конкретных секторов. Они могут варьироваться от единых процентных комиссий до целевых расходов в таких отраслях, как фармацевтика, полупроводники и автоматы. Советники Трампа, включая торгового советника Трампа Питера Наварро и торгового секретаря Говарда Лутника, утверждают, что новые тарифы могут приносить более $600 миллиардов в год, хотя многие экономисты оспаривают эту цифру.

На этой неделе также вступят в силу 

отложенные тарифы на канадский и мексиканский импорт

  К ним относятся налоги на сельскохозяйственные продукты, энергетические товары и автомобильные компоненты. Кроме того, Трамп пообещал 

 25%-ный тариф на импорт из стран, которые покупают нефть или газ в Венесуэле.

Учитывая противоречивые сигналы администрации за последние недели, существует широкий спектр потенциальных результатов. Если «День освобождения» движется к немедленному исполнению, ещё предстоит увидеть дополнительные задержки или будущие переговорные раунды. На данный момент неопределенность меняется.

Потенциальное влияние на экономику США и глобальные рынки

Экономисты предупреждают, что широкие тарифы могут привести к замедлению роста США, повышению потребительских цен и расширению неравенства. В настоящее время Goldman Sachs 

 торговые политики Трампа сократят ежегодный рост ВВП до 1,5% с 2%, в то время как вероятность рецессии вырастет с 20% до 35%.

Глобальные рынки капитала уже продемонстрировали признаки стресса. Европейские и азиатские индексы упали до «Дня освобождения», в то время как S&P 500 и Nasdaq-100 потеряли 

 в марте (соответственно). Автопроизводители, технологические фирмы и розничные торговцы могут быть особенно уязвимы, если тарифы нарушают глобальные цепочки поставок.

Есть также вопрос о ответе ФРС. По мере роста инфляции политики могут задерживать ожидаемые снижения ставок, что еще больше усложняет экономический прогноз во Q2.

Как «День освобождения» повлияет на криптоиндустрию?

В прошлом квартале крипторынки отражали более широкие риски, а инвесторы уменьшали риски в условиях макроэкономической турбулентности. По состоянию на 1 апреля совокупная 

 снизилась на 16,9% с начала года. Биткоин упал на 10,48%, Ethereum 44,2% и Solana 33%, несмотря на новые максимумы в январе в надежде на прокриптовалютную политику со стороны администрации Трампа.

С тех пор оптимизм инвесторов охладился, поскольку риски рецессии, инфляция и непредсказуемость политики создают настроение риска. Биткоин упал до $81 656 в выходные, что стало самым слабым Q1 с 2018 года. Перед открытием новых позиций трейдеры остаются осторожными и ждут ясности.

«День освобождения» может взвесить цены на криптовалюту, если волатильность рынка увеличится, а капитал будет выведен из активов с риском. Однако некоторые аналитики считают, что любая полученная в результате продажа может предложить возможность 

, особенно если в конце этого года Трамп выполнит правила, связанные с криптовалютой. Однако на данный момент 2 апреля у нас много глаз.

Поскольку детали ещё неизвестны, крипторынок по-прежнему находится в фазе ожидания и просмотра. «День освобождения» может стать поворотным моментом — к лучшему или худшему — в зависимости от масштаба и исполнения тарифной программы Трампа.

День освобождения Трампа: Что это значит для криптовалютных рынков

Grayscale подала заявку на конвертацию своего частного Цифрового фонда с большой капитализацией, который включает биткоин, Ethereum, XRP, Solana и Cardano, в общедоступный биржевой фонд (ETF). 

Самый высокий результат за день — комплексное финансирование (COMP)

S&P 500 выросла на 0,38%, поскольку инвесторы ждали новых тарифов на фоне слабых заводских данных и снижения числа открытых вакансий. Золото снизилось до $3113 после достижения рекордно высокого уровня, что обусловлено получением прибыли до объявления цены Трампа, но остается сильным из-за безопасного спроса и экономической неопределенности. Индексы Coindesk, которые отслеживают более широкий крипторынок, выросли на 1,30%, а биткоин и эфир выросли на 3,10% и 5,19% соответственно за последние 24 часа. По этой 

 можно торговать на этих и других рынках с кредитным плечом до 500x на Bybit MT5

Самый высокий результат на сегодняшний день — это COMP, до 14,3% после предложения по созданию основы для обеспечения последовательного руководства и координации со стороны Compound.

Compound Finance (COMP), запущенная в сентябре 2018 года, — это платформа DeFi-кредитования, которая позволяет пользователям зарабатывать проценты на криптоактивах. Он основан на смарт-контрактах и корректирует процентные ставки в зависимости от спроса и предложения, объединяя кредиторов и заёмщиков без посредников. В июне 2020 года компания Compound децентрализована с запуском COMP и полной передачей управления. Однако у него нет основного принципа работы. С развитием Compound v4 и повышением вовлеченности сообщества растет потребность в последовательном руководстве. Для решения этой проблемы Compound Labs 

 создать фонд Compound Foundation для структур, ясности и координации, подобно другим экосистемам, таким как Uniswap.

Ознакомьтесь с актуальными ценами, графиками и данными 

 на конвертацию своего частного Цифрового фонда с большой капитализацией, который включает биткоин, Ethereum, XRP, Solana и Cardano, в общедоступный биржевой фонд (ETF). С момента запуска в 2018 году фонд, который в настоящее время владеет 79,4% биткоина и 10,69% Ethereum, вырос на 478,83%. Конверсия позволит повседневным инвесторам получить доступ к крипторынку, охватывая около 75% рыночной капитализации цифровых активов. В случае успеха это устранит существующий барьер, ограничивающий доступ к аккредитованным инвесторам. Заявка по-прежнему обрабатывается, а комиссии за управление и другие детали ожидаются.

Ознакомьтесь с актуальными ценами, графиками и данными по бессрочным 

Потоки ETF на споте биткоина

Вчера спотовый ETF BTC имел общий отток $157,8 млн, при этом GBTC увидел убыток в $10,1 млн, а не-GBTC продукты потеряли $147,7 млн.

Ознакомьтесь с актуальными ценами, графиками и данными бессрочных и спотовых 

, что эйрдроп может приближаться, а страница заявки уже запущена.

 Регистрация в эйрдропе будет проходить со 2 апреля по 17 апреля. Ожидается, что заявки откроются 22 апреля. Однако пока ничего официально не подтверждено. Следите за новостями.

Начинающий

Grayscale-файлы для конвертации цифровых крупных капитализированных средств в общедоступные криптовалютные ETF

В этом руководстве мы рассмотрим, как торговать криптовалютой с помощью удобной и многофункциональной платформы Bybit. Изучите возможности торговли на споте и деривативах в приложении Bybit.

Добро пожаловать в наше пошаговое руководство по торговле с помощью приложения Bybit. В этой статье мы расскажем обо всем, что вам нужно знать — от загрузки приложения и настройки аккаунта до выполнения спотовых, маржинальных и деривативных сделок. Bybit — это ведущая криптовалютная биржа, которая предлагает полностью локализованный и удобный мобильный интерфейс, что позволяет начинающим и опытным трейдерам легко управлять своими инвестициями.

Начало работы с приложением Bybit

Сначала загрузите приложение Bybit из App Store (iOS) или Google Play (Android). После установки приложения откройте его и выберите предпочтительный язык.

Чтобы создать аккаунт, нажмите Зарегистрироваться

 и зарегистрируйтесь, используя адрес электронной почты или номер телефона. Пройдите верификацию, отправив свой материковый китайский ID или паспорт. Этот шаг крайне важен для обеспечения безопасности вашего аккаунта и раскрытия более высоких лимитов вывода.

После подтверждения личности перейдите на 

», чтобы пополнить аккаунт. Можно внести депозиты в таких криптовалютах, как BTC или USDT. Наш 

 (ЕТА) упрощает управление средствами, позволяя легко торговать на разных рынках без лишних хлопот с несколькими кошельками.

Как торговать на споте с помощью приложения Bybit

Спотовая торговля на Bybit позволяет покупать или продавать криптовалюты по текущим рыночным ценам с мгновенным расчётом.

Чтобы начать, войдите в приложение и нажмите кнопку 

Выберите из списка желаемую торговую пару, такую как BTC/USDC или ETH/USDT.

Затем выберите тип ордера: 

 позволяет указать цену, по которой вы хотите купить или продать.

Укажите сумму, которую хотите торговать, проверьте детали и подтвердите ордер.

После исполнения ордера отслеживайте его статус на 

Bybit имеет интуитивно понятный интерфейс, который отображает обновления в режиме реального времени, поэтому вы можете легко отслеживать свои сделки в любое время. 

Как совершить спотовую маржинальную сделку с помощью приложения Bybit

Для трейдеров, желающих использовать свои позиции, Bybit предлагает функцию маржинальной торговли на споте, которая позволяет занимать средства для увеличения покупательной способности. Начните с входа в аккаунт и нажмите Торговать

Выберите такую торговую пару, как ETH/USDC, которая поддерживает маржинальную торговлю с кредитным плечом до 10x. 

После выбора торговой пары необходимо выбрать сумму маржи (например, 

В примере выше был выбран 

ордер. Задайте цену исполнения 

Вы также увидите несколько других важных показателей, таких как 

дополнительной информации перейдите по 

Введите сумму, которую хотите торговать, а затем внимательно изучите все детали.

После подтверждения ордера маржинальная сделка будет исполнена. Вы можете отслеживать свою позицию на 

, где также можно настроить стоп-лосс или тейк-профит для управления рисками.

Как торговать деривативами с помощью приложения Bybit

Bybit также предлагает деривативную торговлю, которая позволяет спекулировать на движение цены криптовалют, не владея базовыми активами. К деривативам относятся фьючерсные и бессрочные контракты, которые можно торговать с кредитным плечом, иногда до 100x.

Чтобы начать, войдите в свой аккаунт и нажмите Торговать

Выберите контракт (например, 

Установите желаемое кредитное плечо (например, 50x) и выберите 

 маржи в зависимости от предпочтений по риску.

Затем выберите тип ордера — 

 (при использовании лимитных или условных ордеров) и 

Для управления потенциальными рисками 

можно также установить ордера тейк-профит (

После проверки параметров подтвердите ордер, и ваша позиция появится на 

» для непрерывного мониторинга.

Преимущества торговли с помощью приложения Bybit

Торговля с помощью приложения Bybit предлагает множество преимуществ, которые делают управление цифровыми активами эффективным и безопасным. Удобный дизайн платформы, высокоскоростное исполнение и комплексные инструменты управления рисками подходят для трейдеров всех уровней. Наш Единый торговый аккаунт (ЕТА) упрощает управление средствами за счёт консолидации активов для спотовой, маржинальной и деривативной торговли на одном аккаунте, что снижает сложность операций и повышает общую эффективность. Этот оптимизированный подход позволяет сосредоточиться на стратегии, а не логистике.

Кроме того, современные меры безопасности Bybit, такие как многофакторная аутентификация, регулярные независимые аудиты и холодное хранение активов, гарантируют безопасное и прозрачное проведение транзакций. Благодаря интерфейсу, который сводит к минимуму отвлекающие факторы и предоставляет данные в режиме реального времени, можно быстро отслеживать движение рынка и корректировать позиции. 

Наша приверженность безопасному и надёжному трейдингу очевидна благодаря нашим постоянным улучшениям и упреждающей поддержке клиентов. Эти функции позволяют принимать обоснованные торговые решения, повышая уверенность в своей способности ориентироваться на динамичном крипторынке.

Bybit предлагает безопасную, надёжную и интуитивно понятную мобильную платформу, которая упрощает торговлю криптовалютами для всех. В этом руководстве мы изучили, как создать аккаунт, финансировать его и совершать различные типы сделок — спот, маржу и деривативы — с помощью полностью локализованного и удобного интерфейса. Наш Единый торговый аккаунт и комплексные инструменты управления рисками обеспечивают удобство торговли и позволяют сосредоточиться на росте инвестиций.

В будущем Bybit по-прежнему стремится к инновациям и совершенству в криптоиндустрии. Мы постоянно совершенствуем нашу платформу на основе отзывов пользователей и рыночных трендов, чтобы у вас был доступ к новейшим инструментам и функциям. Наша приверженность прозрачности и безопасности лежит в основе всего, что мы делаем, поскольку укрепляем доверие и расширяем возможности трейдеров. 

 и начните торговать с нами.

Как торговать с приложением Bybit

Крипто

Что такое «знай своего клиента» (KYC)? Необходимость KYC в эпоху блокчейна. Почему KYC становится все более важным в криптовалютах? Подробное описание и объяснение от Bybit

KYC, или «знай своего клиента», — это набор процедур для проверки личности клиентов, который требуется в финансовых учреждениях и криптобиржах.

Традиционные финансовые учреждения уже приняли правила KYC, теперь криптобиржам необходимо наверстать упущенное. Однако они делают это медленно, потому что политика KYC противоречит природе блокчейн-платформ. Криптобиржам несвойственно идти вразрез с концепцией децентрализации и просить клиентов, которые хотят быть анонимными, пройти проверку KYC.

Однако регуляторы ждут внедрения KYC в криптобиржи, чтобы власти могли отслеживать незаконные транзакции. Они надеются, что KYC, скорее всего, поможет идентифицировать каждую транзакцию в эпоху интернета и блокчейна.

Хотите верьте, хотите нет, но KYC может быть полезен для трейдеров. Например, это позволяет организациям предотвращать взломы, восстанавливать украденные учетные записи и защищать активы клиентов.

Что такое «знай своего клиента» (KYC)?

Финансовые учреждения и криптобиржи используют KYC для идентификации клиентов и анализа их профилей рисков. Организации обычно подтверждают личность своих клиентов, прося их предоставить удостоверение личности, кредитную карту и счет за коммунальные услуги. Эта проверка помогает остановить отмывание денег и финансирование незаконного терроризма.

Основываясь на профиле риска клиента и правилах, установленных различными финансовыми учреждениями, KYC можно разделить на два уровня по снижению рисков:

Необходимость KYC в эпоху блокчейна

Помимо прибыльной доходности некоторых криптовалют, одна из основных причин, по которой трейдеры обращаются к криптоинвестициям, заключается в том, что открытие криптоторгового счета не требует особых усилий. Во многих случаях криптобиржи не требуют от клиентов подтверждения своей личности. Так клиенты могут оставаться анонимными благодаря изначальной концепции блокчейна и криптовалют.

Пока они предлагают анонимность, растет дискуссия о потенциальных преимуществах предоставления частным лицам и инвесторам возможности торговать, не раскрывая свою личность.

Одной из дилемм анонимной торговли является способность людей осуществлять незаконные денежные переводы через криптобиржи. Поскольку для обмена криптовалюты не требуется ничего, кроме криптокошелька, от проведения потенциально крупных транзакций не будет бумажного или физического следа человека. И это может способствовать преступной деятельности.

Чтобы бороться с отмыванием денег и незаконной торговлей криптовалютами, регулирующие органы поощряют финансовые учреждения и криптобиржи вводить KYC и соблюдать правила по борьбе с отмыванием денег (AML). Борьба с финансированием терроризма также является одним из таких сводов правил, введенных после инцидента 9/11. Аналогичным образом, KYC в криптосфере относится к правилам, внедренным в результате незаконных транзакций в сетях блокчейна.

Почему KYC становится все более важным в криптовалютах?

Криптоторговля в первую очередь подпитывается общественным спросом и криптобиржами, предлагающими услуги. Некоторые криптобиржи находятся в налоговых убежищах и оффшорных зонах, что дает им свободу действий при проведении своих транзакций без нормативных ограничений.

Отсутствие соблюдения нормативных требований во всем мире позволило частным лицам обходить борьбу с отмыванием денег и заниматься незаконной деятельностью с использованием криптовалют. По данным 

, компании AML RightSource, в 2019 году с помощью биткоинов и криптотранзакций было отмыто около 3,8 миллиарда долларов. Эта цифра растет и, вероятно, будет расти и дальше, если не будут внедрены KYC и другие подобные меры.

KYC становится все более важным, поскольку он дает возможность идентифицировать преступников. Однако есть и другие причины актуальности KYC.

Давление со стороны финансовых регуляторов

Регуляторы вынуждают криптобиржи внедрять KYC. Соединенные Штаты лидируют в обеспечении соблюдения правил AML и KYC. Эти новые правила поощряют криптобиржи в США активно отслеживать транзакции фиатных денег в криптовалюту и криптовалют в криптовалюты. 

В Европе определенные законы о неприкосновенности частной жизни замедляют процесс, но регулирующие органы продолжают настаивать на строгом соблюдении порядка наравне с США. Тенденция также начинается в Азии и Африке по мере их склонения к соблюдению требований AML.

Фактически, крупные криптовалютные биржи со штаб-квартирами в отдаленных местах, таких как Сейшельский архипелаг, также внедряют правила KYC. 

Расширение использования данных

Финансовые учреждения часто используют данные, находящиеся в открытом доступе, для извлечения новой информации о своих клиентах. Эти данные представлены в виде аккаунтов социальных сетей, новостей, веб-файлов cookie и многого другого. KYC позволяет криптобиржам использовать информацию и данные, находящиеся в общественном достоянии, чтобы расширить свои знания о своих клиентах.

Они также могут использовать данные для профилирования видео и распознавания лиц, предотвращая случаи крупномасштабных незаконных транзакций. Фактически, криптобиржи и финансовые учреждения уже используют KYC и общедоступные данные, чтобы минимизировать операционные расходы, связанные с проверкой.

Предотвращение финансирования терроризма

В 2015 году немецкая медиакомпания 

 сообщила, что криптокошелек, принадлежащий ИГИЛ, получил 23 миллиона долларов за один месяц. Аналогичным образом, Ghost Security Group выявила многочисленные криптокошельки, связанные с ИГИЛ, содержащие миллионы долларов.

Для остановки финансирования терроризма регуляторы хотят, чтобы криптоплатформы разработали процедуры KYC, помогающие идентифицировать каждого клиента. Поэтому вы можете ожидать скорое внедрение KYC на вашей торговой платформе, если они еще этого не сделали.

Как KYC помогает в борьбе с отмыванием денег

KYC является частью усовершенствованных правил и процедур, направленных на пресечение отмывания денег. Это один из первых жизненно важных шагов в процессе адаптации, который гарантирует, что корпорации и финансовые учреждения смогут идентифицировать, проверять и контролировать деятельность своих клиентов.

KYC и связанные с ней процедуры помогают финансовым учреждениям пресекать отмывание денег, гарантируя, что учреждение может предотвратить совершение физическим лицом незаконных финансовых операций. Без KYC любой желающий может переводить большие суммы и совершать сомнительные внутренние сделки без улик.

ФАТФ (Межправительственная комиссия по финансовому мониторингу) – глобальная межправительственная организация, оказывающая давление на правительства по всему миру с целью соблюдения строгих правил в отношении отмывания денег. Они уже выдвинул глобальные стандарты для AML и CTF (борьба с финансированием терроризма). Все страны-участницы и государства, которые ведут бизнес с ними, должны соблюдать правила ФАТФ.

По состоянию на 2021 год более 200 юрисдикций по всему миру обязались выполнять их. Поскольку основной целью ФАТФ является пресечение незаконных денежных переводов, криптобиржи стремятся сотрудничать.

Как KYC помогает криптотрейдерам

Криптоторговля кажется привлекательной, потому что вы можете открыть счет и начать торговать криптовалютой, не раскрывая свою личность. До того, как глобальные правила стали более строгими, анонимность была нормой среди блокчейн-сетей.

 (директивы по борьбе с отмыванием денег) в Европе и 

 в США усложнили жизнь криптотрейдерам, вызвав дебаты в социальных сетях о потенциальных трудностях, с которыми они могут столкнуться.

Чтобы уменьшить волнения, криптоторговые платформы начали информировать своих клиентов о потенциальных преимуществах KYC. Ниже приведены некоторые из них.

Когда клиент предоставляет личную информацию, он может получить доступ к таким преимуществам, как более высокие лимиты вывода средств, меньшие комиссии и другие торговые привилегии. Фактически, среди криптоплатформ становится обычной практикой ограничивать торговлю. Лимит снимается, как только клиент завершает простой процесс верификации.

Эксперты полагают, что большинство клиентов не будут возражать против того, чтобы поделиться своими базовыми данными с торговой платформой. Проверка KYC также может помочь трейдерам размещать большие блоки сделок и проводить существенные транзакции, не беспокоясь о дополнительной проверке и задержках.

Неизвестные многим трейдерам процедуры KYC также помогают защитить активы клиентов. Хотя сеть блокчейна трудно взломать, получить доступ к ней вполне реально. Еще в 2019 году поступали сообщения о том, что 

 из блокчейнов. Поскольку хакеры используют все более изощренные методы, попыток взлома будет больше.

Если личная учетная запись взломана на блокчейне, теоретически у клиента нет возможности вернуть свои активы. Это происходит потому, что у компании нет никакой информации о клиенте или другой стороне, участвующей в сделке.

Напротив, клиенты, скорее всего, будут чувствовать себя в большей безопасности, если будут внедрены в систему KYC, позволяющей криптобиржам и финансовым учреждениям отслеживать и возмещать средства.

Более безопасная торговая среда

Если вы серьезно относитесь к криптоторговле, лучше открыть счет на платформе, которая выполняет проверку KYC. Это важно, потому что регулирующие органы по всему миру хотят, чтобы каждая крупная криптобиржа проводила KYC. Вскоре KYC будет нормой, поскольку, скорее всего, станет невозможно вести крупномасштабный бизнес по торговле криптовалютами, не соблюдая требования.

Сейчас большинство крупных оффшорных компаний уже требуют проверки. Торговать анонимно, не раскрывая свою личность, становится все труднее. Это также рискованно — трейдеры находятся в невыгодном положении при открытии счетов в нерегулируемых компаниях, которые могут не иметь сложных систем безопасности и схем защиты активов.

Криптобиржи, которым требуется KYC

 компании CipherTrace, более половины криптовалютных бирж в настоящее время не соблюдают правила KYC и трансформируются в децентрализованные биржи, чтобы избежать верификаций личности. Многие из них считают, что KYC обходится дорого. Кроме этого, регулирующие органы могут не оказывать достаточного давления на них. Однако растущая потребность во внедрении KYC также усиливает давление на DEX.

Внедрение KYC зависит от соответствующей бизнес-модели и географического положения. В основном существуют две бизнес-модели: обмен фиата на крипто и обмен крипто на крипто.

Обмен фиата на криптовалюту позволяет покупать криптовалюты за традиционные валюты, такие как евро и доллар США. Напротив, только криптовалютные платформы полагаются исключительно на различные типы криптовалют.

Например, законы США и Канады требуют, чтобы оба типа бирж придерживались строгих правил по KYC. Власти США также строго относятся к любой иностранной организации, которая ведет бизнес с резидентами США. Это одна из причин, по которой многие криптокомпании, работающие за пределами США, не позволяют своим резидентам открывать у них счета.

Законы в Европе, возможно, не такие строгие, но криптобиржи также должны в полной мере соблюдать правила борьбы с отмыванием денег. Законы ЕС мягче, поскольку криптовалюты в целом считаются легальными. Несмотря на это, каждое государство ЕС вправе вводить дополнительные ограничения. Соответственно, большинство криптобирж, базирующихся в ЕС, имеют какой-то механизм KYC.

Потребность в KYC за пределами Северной Америки и ЕС в основном определяется нормативно-правовой средой каждой страны. Известно, что такие страны, как Сингапур, Япония и Австралия, предлагают прогрессивные законы, связанные с криптовалютами. В прошлом там процветали как обмены фиатных денег на крипто, так и крипто на крипто без KYC. С другой стороны, такие страны, как Китай, Корея и Индия, являются примерами экономик, которым еще предстоит легализовать криптовалюту.

Аналогичным образом, законность криптобирж и необходимость внедрения процедур KYC различаются в разных так называемых налоговых убежищах. Хотя Мальта недавно урегулировала криптовалюту, правовая база на Сейшельских островах все еще недостаточно развита. Эта ситуация резко контрастирует с Гибралтаром, где криптовалюта не считается законным платежным средством, но криптобиржи являются законными.

Каковы стандартные процедуры KYC?

Что такое KYC или «знай своего клиента» и почему это важно для криптовалют | Bybit Learn

Получайте ежедневные обновления о криптовалютах и трейдинге

Получайте ежедневные обновления о криптовалютах и трейдинге